楽天証券のNISA金融機関変更やり方と切り替えタイミング解説

2026年にNISA買付済みなら変更は2027年分から。未買付でも2026年分は期限直前のため、両社の受付状況をすぐ確認してください。

2026年9月22日時点では、2026年分の金融機関変更は制度上の提出期限直前です。9月30日は制度上の提出期限であり、各金融機関の受付期限や必要書類の到着期限とは一致しない場合があります。

買付有無×希望年度の4分岐（最終確認日：2026年9月22日）

2026年のNISA買付	希望年度	結論	次の行動
なし	2026年分	制度上は変更を検討できる	9月30日は制度上の提出期限。楽天証券と変更元の受付期限、書類到着期限を直ちに確認する
あり	2026年分	2026年分は変更できない	積立やスポット購入を含む買付履歴を確認し、2027年分へ切り替える
なし	2027年分	2026年10月1日以降の受付状況を確認する	2026年分の未約定注文と積立予定を整理してから申し込む
あり	2027年分	2027年分として変更できる	2026年10月1日以降、変更元と変更先の受付開始を確認する

本記事は、編集部が金融庁と楽天証券の一次情報を基に中立的に整理しています。NISAの制度、取扱商品、ポイント条件、申込画面は変わることがあります。広告やポイントの有無だけで判断せず、購入予定の商品、手数料、リスク、資産管理のしやすさを比較してください。

楽天証券のNISA金融機関変更で最初に確認すること

変更したい年に、旧金融機関のNISA口座で買付したかを最初に調べます。積立買付や分配金再投資も含め、取引履歴だけでなく未約定注文まで確認してください。

当年にNISAで買付したかどうかが最大の分岐点

変更可否の確認表（最終確認日：2026年9月22日）

当年の状況	変更の考え方	確認先
NISAで買付していない	受付期間内であれば当年分を検討できる	変更元の取引履歴、注文一覧、積立設定
NISAで買付済み	当年分は変更できず、原則として翌年分になる	翌年分の受付案内
約定状況が分からない	画面表示だけで判断しない	変更元の公式窓口

金融庁のNISAに関する案内によると、NISA口座は年単位で金融機関を変更できます。ただし、変更前の金融機関で変更対象年の買付をしている場合、その年分は変更できません。（出典: 金融庁「NISAに関する情報」、2026年9月確認）

NISA口座を利用できる金融機関は1年につき1社

同じ年の成長投資枠とつみたて投資枠を別々の金融機関に分けることはできません。楽天証券へ変更した年は、両方の枠を楽天証券で利用します。

申請前の確認チェックリスト

• NISAの取引履歴を対象年で絞り込んだ
• 積立注文とスポット注文の約定状況を確認した
• 予約注文や未約定注文が残っていないか確認した
• 分配金再投資が買付に当たるか変更元へ確認した
• 希望年度が2026年分か2027年分かを決めた
• 旧口座の商品を変更先へ移管できないことを確認した

NISAの金融機関を変更できる時期と受付期限

2026年分の制度上の手続期間は、2025年10月1日から2026年9月30日までです。9月30日は制度上の提出期限であり、各社の申込期限や書類到着期限が同日とは限りません。

2026年分と2027年分の行動カレンダー

金融機関変更カレンダー（最終確認日：2026年9月22日）

時期	対象年度	行動	情報の性質
2026年9月22日	2026年分	買付なしの場合のみ、変更元と楽天証券の受付可否・書類期限を確認する	各社の受付状況は変動情報
2026年9月30日まで	2026年分	制度上の金融機関変更手続きを行う	制度上の提出期限
2026年10月1日以降	2027年分	変更元と変更先の受付開始後に申し込む	各社の受付開始日は要確認
変更完了後	対象年度	NISA口座区分と買付可能状態を確認し、積立を設定する	個別の口座状態で変動

金融庁の制度案内では、変更したい年の前年10月1日から当年9月30日までが金融機関変更の手続期間とされています。（出典: 金融庁「NISAに関する情報」、2026年9月確認）

2026年9月22日時点の楽天証券側の受付可否は、申込画面に表示される対象年度と提出方法で確認してください。制度上の期限内でも、変更元から書類を受け取る時間や楽天証券側の書類到着期限を考慮すると、2026年分を受け付けられない場合があります。

当年に買付済みなら翌年分として申し込む

状況別の判定例（最終確認日：2026年9月22日）

状況	判定	対応
2026年に買付なし	2026年分を変更できる余地がある	両社の受付状況と必要書類の期限を確認する
2026年に積立買付済み	2026年分は変更できない	2027年分として申し込む
積立注文済みだが約定状況が不明	画面確認が必要	取引履歴と注文一覧を確認し、不明なら変更元へ問い合わせる

他社から楽天証券へNISA口座を変更する手順

変更元へ申請し、交付された勘定廃止通知書などを楽天証券へ提出します。楽天証券の総合口座がなければ、金融機関変更とは別に口座開設が必要です。

STEP1：楽天証券の総合口座と登録情報を確認する

• 氏名・住所・生年月日が本人確認書類と一致しているか確認する
• 変更対象年を決める
• 旧金融機関の買付履歴と未約定注文を確認する
• 楽天証券のログイン後画面でNISA申込状況を確認する

楽天証券の画面構成やメニュー名は更新される場合があります。ログイン後のNISA関連メニューで「金融機関変更」または同趣旨の表示を探し、画面に示された対象年度と必要書類を優先してください。（出典: 楽天証券「NISA金融機関変更の即日買付制度に関するお知らせ」、2026年9月確認）

STEP2：現在の金融機関へ変更を申し出る

変更元へ金融商品取引業者等変更届出書を提出し、勘定廃止通知書などの交付を受けます。オンライン、郵送、店頭のどれを利用できるかは金融機関によって異なります。

• 2026年分と2027年分のどちらを変更するか伝える
• 買付済みと判定される取引がないか確認する
• 通知書がPDFか紙かを確認する
• 発行手数料や郵送費の有無を変更元へ確認する

STEP3：勘定廃止通知書などを受け取る

金融機関のみを変更する場合は、一般に勘定廃止通知書を使用します。過去にNISA口座そのものを廃止している場合は、非課税口座廃止通知書が必要になることがあります。

STEP4：楽天証券へ金融機関変更を申し込む

• 楽天証券へログインする
• NISA関連メニューから金融機関変更を選ぶ
• 対象年度と登録情報を確認する
• 画面で指定された方法により通知書を提出する
• 申込後に受付状態とNISAの口座区分を確認する

楽天証券公式のお知らせによると、2026年3月22日から、一定の条件を満たす金融機関変更の申込みが「即日買付制度」の対象になりました。対象となるのは楽天証券が案内する方法・条件を満たした申込みであり、申込内容の受付後、画面上でNISAによる買付が可能になったことを確認してから注文します。（出典: 楽天証券「NISA金融機関変更の即日買付制度に関するお知らせ」、2026年9月確認）

「即日」は、すべての申込みが申込直後に利用可能になるという意味ではありません。受付時間、申込方法、書類や登録情報などの対象条件を満たす必要があり、買付可能になるタイミングは楽天証券の受付後に表示される口座状態で判断します。

STEP5：口座区分を確認して積立を設定する

旧金融機関の積立設定は楽天証券へ引き継がれません。楽天証券で商品、金額、決済方法、買付日、口座区分を設定し直します。

即日買付と積立設定の確認順（最終確認日：2026年9月22日）

段階	確認する表示	次の操作
金融機関変更を申込み	受付状態と対象年度	審査中・受付中なら買付可否を画面で確認する
即日買付の対象になった後	注文画面でNISAを選択できるか	税務署確認前取引の注意事項を確認する
積立設定時	初回買付日と決済方法	旧金融機関の最終買付日と重ならないか照合する

楽天証券から他社へNISA口座を変更する手順

楽天証券で他社への金融機関変更を申し込み、勘定廃止通知書のPDFを取得して変更先へ提出します。変更先の総合口座とNISA申込みは別に行います。

STEP1：楽天証券で金融機関変更を申し込む

楽天証券へログインし、NISA関連メニューから他の金融機関への変更を申し込みます。対象年度を選ぶ前に、その年の買付履歴と積立注文を確認してください。

STEP2：勘定廃止通知書のPDFを取得する

楽天証券公式FAQ2841013によると、ウェブで金融機関変更を申し込んだ場合、対象となる申込みでは原則として申込日から3営業日目の翌日8時頃から勘定廃止通知書のPDFを閲覧・印刷できます。（出典: 楽天証券FAQ「楽天証券から他の金融機関へNISA口座を変更したい場合」、2026年9月確認）

この時期はウェブ申込みなどFAQ記載の対象条件を満たす場合の目安です。申込内容や処理状況によって異なることがあり、画面構成やメニュー名も変更される可能性があるため、ログイン後のNISA申込状況とFAQの案内を照合してください。

PDF取得の流れ（最終確認日：2026年9月22日）

段階	目安・操作	注意点
ウェブ申込み	楽天証券のログイン後画面から手続きする	対象年度を確認する
PDF表示	原則として申込日から3営業日目の翌日8時頃以降	対象条件と処理状況により異なる場合がある
変更先へ提出	PDFを閲覧・印刷し、変更先が指定する方法で提出する	電子データのまま提出できるかは変更先へ確認する

STEP3：変更先へ必要書類を提出する

• 変更先の総合口座を準備する
• 変更対象年を選んでNISAの金融機関変更を申し込む
• 勘定廃止通知書を指定方法で提出する
• 本人確認書類やマイナンバー書類の追加要否を確認する
• 変更先の画面で受付状況を確認する

STEP4：変更先で買付可能になったことを確認する

申込みの送信とNISAによる買付開始は同じ時点とは限りません。変更先の注文画面でNISA口座を選択できること、対象年度が希望どおりであることを確認します。

NISA金融機関変更の必要書類・期間・手数料の早見表

主な書類は勘定廃止通知書または非課税口座廃止通知書です。費用と提出方法は、変更元・変更先を分けて確認します。

必要書類と費用の確認表（最終確認日：2026年9月22日）

項目	楽天証券側の扱い	別の金融機関での確認
勘定廃止通知書	他社へ変更する対象のウェブ申込みではPDFで取得できる場合がある	紙の原本、印刷物、電子提出のどれが必要か確認する
PDF取得費用	FAQ上のPDF閲覧・印刷に楽天証券へ支払う取得手数料は案内されていない	変更元が別会社の場合は各社へ確認する
印刷費	自分で印刷する場合の用紙・印刷費は利用者負担	コンビニ等の印刷料金は利用先で確認する
郵送費	PDF取得のみなら楽天証券からの郵送は不要	変更先が郵送提出を指定する場合は利用者負担の有無を確認する
金融機関変更手数料	申込画面と公式FAQで請求表示がないか確認する	変更元・変更先それぞれの手数料ページで確認する

楽天証券から他社へ変更する場合、FAQ2841013に案内された対象条件を満たせば、勘定廃止通知書をPDFで取得できます。PDF自体の取得費用と、利用者側で生じる印刷費・郵送費は分けて考えてください。（出典: 楽天証券FAQ「楽天証券から他の金融機関へNISA口座を変更したい場合」、2026年9月確認）

所要期間を工程ごとに確認する

• 変更元による申請受付
• 勘定廃止通知書などの発行
• 印刷・郵送またはアップロード
• 変更先による書類確認
• 税務署による確認
• NISA買付可能状態への反映

変更前のNISA口座で保有する株式・投資信託の扱い

旧金融機関のNISA商品は、新しい金融機関のNISA口座へ直接移管できません。旧口座で非課税保有を続けるか、旧金融機関で売却します。

変更後の資産管理（最終確認日：2026年9月22日）

管理先	管理する内容	確認項目
旧金融機関	変更前に買った商品の保有・売却	残高、配当・分配金、取引報告書
新しい金融機関	変更後の年の新規買付	年間投資枠、積立、注文時の口座区分

金融庁のNISA案内によると、変更前の金融機関のNISA口座で保有している商品を、変更後の金融機関のNISA口座へ移すことはできません。（出典: 金融庁「NISAに関する情報」、2026年9月確認）

売却と年間投資枠を混同しない

旧金融機関の商品を売却しても、売却額が変更先のその年の年間投資枠へ上乗せされるわけではありません。年間投資枠と、売却によって翌年以降に再利用できる非課税保有限度額は別に管理されます。詳しくはNISAの年間投資枠と非課税保有限度額も確認してください。

国内上場株式の配当受取方式も確認する

国内上場株式の配当金をNISAで非課税として受け取るには、証券会社を通じて受け取る方式など、制度上の条件があります。金融機関変更後は登録状況が意図どおりかを確認してください。受取方式の違いはNISAの配当金受取方式で整理しています。

楽天カード・楽天キャッシュ積立を切り替える際の注意点

NISAの金融機関変更と投信積立の設定は別手続きです。変更完了前後の順番を誤ると、旧金融機関で買付が成立したり、積立に空白が生じたりします。

2026年9月22日時点の設定カレンダー

決済方法別の設定確認カレンダー（最終確認日：2026年9月22日）

決済方法	設定締切	初回買付日	金融機関変更との前後関係
楽天カード積立	投信積立の申込画面に表示される締切日を確認	設定確認画面の「初回買付日」を確認	NISAを選べる状態になってから口座区分を確認して設定する
楽天キャッシュ積立	投信積立の申込画面に表示される締切日を確認	設定確認画面の「初回買付日」を確認	残高・チャージ方法を確認し、NISAの買付可能状態反映後に設定する
証券口座からの積立	商品と買付日の設定画面に表示される期限を確認	注文確認画面の日付を確認	金融機関変更の受付中に課税口座で設定しないよう口座区分を見る

楽天カード・楽天キャッシュ積立の締切日と初回買付日は、選択商品、申込日、休業日、口座状態などで分岐します。公表された一律の日付だけで判断せず、設定直前に楽天証券の投信積立画面で「次回買付日」「初回買付日」「決済方法」「口座区分」を確認してください。（出典: 楽天証券「NISA金融機関変更の即日買付制度に関するお知らせ」、2026年9月確認）

申込日・口座状態による分岐

積立設定の分岐表（最終確認日：2026年9月22日）

状態	設定時の対応
NISAの金融機関変更が未受付	NISAを選べない場合は、課税口座で誤設定しないよう手続きを止める
即日買付制度の対象としてNISAを選択可能	税務署確認前取引の注意事項を確認してから設定する
設定締切を過ぎている	画面に表示される次回以降の初回買付日を確認する
商品が選択した決済方法の対象外	利用可能な決済方法を商品詳細・注文画面で確認する

具体的な設定操作は楽天証券の投信積立設定ガイドも参照してください。

楽天証券へNISAを変更するメリット・デメリット

楽天系の決済手段は比較材料の一つですが、変更しない選択も含めて判断してください。購入予定の商品、管理負担、手数料、サポートを先に比べます。

楽天証券の2026年7月17日付ニュースリリースによると、同社のNISA口座数は800万口座を突破しました。ただし、口座数は利用状況や人気を知る参考値であり、特定の商品が自分に適していることや運用成果を示すものではありません。（出典: 楽天証券「NISA口座数800万口座突破」、2026年7月公表・2026年9月確認）

変更する・変更しないの比較（最終確認日：2026年9月22日）

選択肢	合いやすい状況	注意点
楽天証券へ変更する	希望商品を扱っており、楽天カードや楽天キャッシュを利用したい	旧口座の商品は移管できず、資産管理が複数社に分かれる
現在の金融機関を継続する	商品、サポート、管理画面に不満がなく、一元管理を優先したい	決済方法や取扱商品の差を確認する
別の証券会社へ変更する	購入したい商品や注文機能が楽天証券以外にある	ポイントだけでなく手数料・商品・サポートを比較する
次年度まで判断を待つ	当年に買付済み、または期限直前で書類準備が難しい	翌年分の受付開始と旧積立の注文状態を確認する

証券会社ごとの比較はNISA対応証券会社の比較、楽天証券と主な変更先の違いは楽天証券のNISA比較で確認できます。

楽天証券のNISA金融機関変更でよくある失敗と対策

買付履歴、対象年度、通知書、積立設定の順に確認すると、取り違えを減らせます。画面を閉じる前に受付番号や申込状況を保存しておくと、問い合わせ時にも役立ちます。

失敗例と予防策（最終確認日：2026年9月22日）

よくある失敗	起こり得ること	予防策
買付済みなのに2026年分を申し込む	希望年度の変更が受け付けられない	買付履歴を確認し、2027年分へ切り替える
9月30日を各社共通の受付期限と思う	書類発行や到着が間に合わない	変更元と変更先の受付期限を別々に確認する
対象年度や書類を取り違える	不備や再提出になる場合がある	申込画面と通知書の年度・氏名・書類名を照合する
即日買付を無条件で使えると思う	希望日にNISAで注文できない	対象条件、受付状態、注文時の口座区分を確認する
変更完了前に積立を設定する	課税口座で設定する場合がある	NISAを選択できることを確認してから確定する

金融庁が示す制度上の条件を満たしていても、登録情報の相違や書類不備があれば手続きが止まる場合があります。不備表示が出たときは、氏名・住所・生年月日・対象年度・書類名を確認し、申請先の公式案内に従って再提出してください。（出典: 金融庁「NISAに関する情報」、2026年9月確認）

• 申込状況画面で不備理由を確認する
• 登録情報と本人確認書類を照合する
• 通知書の対象年度と名義を確認する
• 修正箇所以外を自己判断で変更しない
• 公式FAQまたはログイン後に表示された窓口へ問い合わせる

楽天証券のNISA金融機関変更に関するよくある質問

2026年に他社のNISA口座で買付した場合、楽天証券へ変更できますか？

結論：2026年分は変更できず、原則として2027年分からです。条件：積立や分配金再投資を含め、2026年に旧金融機関のNISA口座で買付している場合が該当します。次の行動：取引履歴を確認し、2026年10月1日以降に両社の2027年分受付状況を確認してください。（出典: 金融庁「NISAに関する情報」、2026年9月確認）

他社のNISA商品を楽天証券へ移管できますか？

結論：旧金融機関のNISA商品は楽天証券のNISA口座へ直接移管できません。条件：金融機関変更後も旧口座で非課税保有を続けることはできます。次の行動：旧口座で保有を続けるか売却するかを、価格変動と管理負担を踏まえて判断してください。

金融機関変更後、旧NISA口座の商品は課税口座へ移りますか？

結論：金融機関を変更しただけで直ちに課税口座へ移るわけではありません。条件：買付年と適用制度による非課税保有期間などの条件に従います。次の行動：旧金融機関の保有商品画面で口座区分と買付年を確認してください。

楽天証券の勘定廃止通知書はいつ取得できますか？

結論：対象となるウェブ申込みでは、原則として申込日から3営業日目の翌日8時頃からPDFを取得できます。条件：FAQ2841013に記載された対象条件を満たす必要があり、処理状況や画面変更により異なる場合があります。次の行動：楽天証券公式FAQ2841013とログイン後の申込状況を確認し、PDFを印刷して変更先の指定方法で提出してください。

即日買付制度なら申込当日に取引できますか？

結論：対象条件を満たし、楽天証券の画面でNISAによる買付が可能になった場合に利用できます。条件：すべての申込みが対象ではなく、税務署確認前の取引には口座開設不可と判定された場合の注意事項があります。次の行動：楽天証券公式のお知らせで条件を読み、注文画面の口座区分を確認してください。

NISAの金融機関変更に手数料はかかりますか？

結論：楽天証券側の申込画面と、変更元・変更先の手数料案内を分けて確認します。条件：PDFの取得費用、利用者が負担する印刷費、変更先へ送る郵送費は別項目です。次の行動：申請直前に両社の公式手数料ページと提出方法を確認してください。

積立設定は自動で引き継がれますか？

結論：旧金融機関の積立設定は楽天証券へ自動では引き継がれません。条件：楽天カード、楽天キャッシュ、証券口座決済の締切と初回買付日は申込日や商品などで異なります。次の行動：旧設定の最終買付日と楽天証券画面の初回買付日を並べ、口座区分を確認して設定してください。

成長投資枠だけ楽天証券へ変更できますか？

結論：成長投資枠だけを別の金融機関へ変更することはできません。条件：同じ年の成長投資枠とつみたて投資枠は同一の金融機関で利用します。次の行動：両方の枠で購入予定の商品を比較してから変更先を決めてください。

金融機関変更後も旧口座の資産管理は続きます。変更しない選択も含めて比較し、注文前に利用可能な非課税枠、NISAの口座区分、積立の初回買付日を確認してください。制度やサービス条件は変動するため、最終的な手続きと投資判断は金融庁および各金融機関の公式情報に基づいて行ってください。